2025년 연말정산 예상세액 계산하기

 

 2025년 연말정산 예상세액 계산하기 서비스를 통해서 내가 받을 환금액을 확인해 볼 수 있습니다.

모두가 13월의 월급이라고 하는 연말정산 시즌이 돌아왔다. 직장인들에게 연말정산은 해마다 하는 일이라서 크게 어렵지는 않을 것입니다.

 

 

그러나 연말정산 조건 등이 매년 조금씩 달라지기 때문에 수시로 관심을 가지고 연말정산 예상세액 계산하기를 통해 내가 돌려받을 수 있는 세금이 얼마인지 알아두면 도움이 됩니다.

 

 

 

연말정산 예상세액 계산하기 서비스는 근로자가 스스로 연말정산 세액을 미리 계산해 보는 서비스로 두가지 방법이 있습니다.

 

 

1. 연말정산 간소화 공제증명자료를 이용하여 연말정산 예상세액을 계산하는 방법 

 

 

근로자가 연말정산 간소화 자료를 조회하여 예상세액을 계산하는 방법으로 부양가족 인원 수 등 입력이 필요합니다.

 

우선 연말정산 간소화서비스를 이용하려면 공인인증서로 홈택스에 로그인 해야 합니다.

 

로그인 후 상단의 장려금·연말정산·전자기부금>편리한 연말정산에서 (근로자용) 공제신고서 작성하기 버튼을 클릭합니다

 

편리한 연말정산 처음 화면에서 연말정산 간소화 조회 버튼을 클릭하여 연말정산 간소화 서비스로 이동합니다.

소득세액공제 자료조회 서비스 화면에서 신규 입사자나 중도 퇴사자의 경우 근무기간 중에 지출한 비용만을 공제받을 수 있는 공제항목들이 있는데 근무기간에 해당하는 월을 선택합니다.
대부분의 근로자는 1월1일부터 12월 31일까지 계속 근무하기 때문에 간소화자료를 활용하는데 문제가 없지만 중간에 회사에 입사하였거나 퇴사한 근로자는 근무하지 않은 기간의 간소화 자료를 공제받으면 과다공제가 되어 가산세등의 불이익이 있으므로 주의할 필요가 있어요.
국세청에서는 이런 불이익을 사전에 예방하기 위해 월별로 간소화 자료를 선택, 활용할 수 있도록 한 것이죠.

다음으로 각 공제항목을 클릭한 후 공제항목 내에 공제받지 말아야 하는 지출액이 있으면 이를 선택 해제 합니다.
같은 방법으로 모든 공제항목에 대한 선택을 완료한 후에 조회한 간소화 자료를 출력하거나 PDF로 내려받을 수 있으며 공제 신고서를 작성하는데 활용할 수도 있습니다.
회사가 간소화자료를 온라인으로 제출하라고 하면 간소화자료제출 버튼을 클릭하여 간단하게 회사에 제출할 수도 있습니다.

예상세액계산 버튼을 클릭합니다.
팝업창이 뜨면 예상세액계산 버튼을 클릭합니다.

예상세액 계산하기 화면은 상단에서 급여 및 예상세액 계산결과를 확인할 수 있으며 왼쪽에서 소득공제와 세액감면, 세액공제를 공제 항목별로 입력 수정할 수 있습니다.
공제항목명을 클릭하면 오른쪽 도움정보에 공제항목별 상세설명이 나타납니다.

또한 오른쪽의 도움정보에 있는 한도액 비교그래프에는 공제항목별 한도금액이 있는경우 한도액과 공제받는 금액이 그래프로 나타나며, 왼쪽에서 소득공제와 세액감면, 세액공제를 공제 항목별로 입력 수정할 수 있습니다.

예상세액을 계산하기 위해서 총 급여 입력하려면, 근무처 급여정보 선택에서 근무처를 선택하여 반영하기 버튼을 누르거나, 총급여 및 기납부세액수정 버튼을 눌러 본인이 예상하는 연간 총급여를 입력한 뒤 적용하기 버튼을 눌러 입력할 수 있습니다

수정이 모두 완료되었다면, 계산하기 버튼을 눌러 결정세액과 추가납부 또는 환급예상세액을 확인할 수 있습니다

 

 

2. 전산작성한 공제신고서를 이용하여 연말정산 예상세액을 계산하는 방법

 

근로자가 전산작성한 공제신고서를 이용하여 예상세액을 계산하는 방법입니다.

 

홈택스에서 작성한 공제신고서를 이용하여 예상세액을 계산하는 기능을 알아보겠습니다.
장려금·연말정산·전자기부금 메뉴에서 편리한 연말정산-예상세액 계산하기 버튼을 클릭합니다.

편리한 연말정산 예상세액 계산하기 화면으로 이동하여 예상세액 계산하기에 대한 간단한 이용절차 및 유의사항 등을 안내하는 화면으로 이동합니다.
이 서비스는 예상 세액 계산하기와 3개년 추이 및 항목별 유의사항 보기 두 가지로 구성되며, 선행절차로 연말정산 간소화 자료를 선택하거나 공제신고서를 작성해야 하는데, 우리는 앞서 공제신고서를 작성하였으니 바로 예상세액을 계산해 보겠습니다.

 

첫째 세액 계산하기 버튼을 클릭합니다.

예상세액 계산하기를 하려면 먼저 총급여 및 기납부세액을 확인하고 정확하지 않거나 표시되지 않았을 경우 총 급여·기납부세액 수정 버튼을 눌러 맞게 수정합니다.

둘째 공제신고서 불러오기 버튼을 눌러 앞에서 작성한 공제신고서를 불러와서 자동반영합니다.
공제신고서를 불러오면 공제항목별 공제 대상금액과 공제액이 자동으로 계산되어 채워집니다.
마지막으로 공제신고서에 작성되지 않았으나 추가로 더 공제받을 항목이 있다면 공제항목명 옆 수정버튼을 클릭하여 공제항목별로 수정합니다.
셋째 계산하기 버튼을 누르면 지금까지 작업한 결과가 반영되어 결정세액과 차감징수납부 또는 환급예상세액을 확인할 수 있습니다.

예상세액 계산하기 화면은 상단에서 급여 및 예상세액 계산결과를 확인할 수 있으며 왼쪽에서 소득공제와 세액감면, 세액공제를 공제 항목별로 입력 수정할 수 있습니다.

공제항목명을 클릭하면 오른쪽 도움정보에 공제항목별 상세설명이 나타납니다.

또한 오른쪽의 도움정보에 있는 한도액 비교그래프에는 공제항목별 한도금액이 있는 경우 한도액과 공제받는 금액이 그래프로 나타나며 급여 증감에 따른 공제한도(문턱) 변화 보기에서는 전년도에 비해 올해 급여가 변동됨에 따라 공제항목의 한도금액 변화 및 신용카드 공제를 받기 위한 최저사용금액 등의 변화를 확인할 수 있습니다.

 

매년 2월 연말정산을 통해서 지난 한해 지급받은 급여에 대해서 소득세를 확정하며 최종 결정된 세액과 미리 납부한 근로소득세를 비교하여 부족분을 추가 납부하거나 초과분을 2월 급여에 더해서 환급받게 됩니다. 미리 납부한 근로소득세를 더 많이 환급받을 수 있도록 2월에 있을 연말정산을 대비해서 예상세액을 알아보고 절세할 수 있는 방법을 적극적으로 알아보도록 합시다.

 

2025년 연말정산 모의계산 자동계산으로 내가 받을 수 있는 세금을 알아보시기를 바랍니다.